1 序文
2 調査範囲と方法論
2.1 調査目的
2.2 関係者
2.3 データソース
2.3.1 一次情報源
2.3.2 二次情報源
2.4 市場推定
2.4.1 ボトムアップアプローチ
2.4.2 トップダウンアプローチ
2.5 予測手法
3 エグゼクティブサマリー
4 はじめに
4.1 概要
4.2 主要な業界動向
5 世界のマイクロ保険市場
5.1 市場概要
5.2 市場実績
5.3 COVID-19の影響
5.4 製品タイプ別市場分析
5.5 提供者別市場分析
5.6 モデルタイプ別市場分析
5.7 地域別市場分析
5.8 市場予測
6 製品タイプ別市場分析
6.1 財産保険
6.1.1 市場動向
6.1.2 市場予測
6.2 健康保険
6.2.1 市場動向
6.2.2 市場予測
6.3 生命保険
6.3.1 市場動向
6.3.2 市場予測
6.4 インデックス保険
6.4.1 市場動向
6.4.2 市場予測
6.5 傷害死亡・障害保険
6.5.1 市場動向
6.5.2 市場予測
6.6 その他
6.6.1 市場動向
6.6.2 市場予測
7 提供者別市場分析
7.1 マイクロ保険（商業的に成立する）
7.1.1 市場動向
7.1.2 市場予測
7.2 援助／政府支援を通じたマイクロ保険
7.2.1 市場動向
7.2.2 市場予測
8 モデルタイプ別市場分析
8.1 パートナー代理店モデル
8.2 フルサービスモデル
8.3 プロバイダー主導モデル
8.4 コミュニティベース／相互モデル
8.5 その他
9 地域別市場分析
9.1 アジア太平洋地域
9.1.1 市場動向
9.1.2 市場予測
9.2 北米地域
9.2.1 市場動向
9.2.2 市場予測
9.3 ヨーロッパ
9.3.1 市場動向
9.3.2 市場予測
9.4 中東・アフリカ
9.4.1 市場動向
9.4.2 市場予測
9.5 ラテンアメリカ
9.5.1 市場動向
9.5.2 市場予測
10 SWOT分析
10.1 概要
10.2 強み
10.3 弱み
10.4 機会
10.5 脅威
11 バリューチェーン分析
12 ポーターの5つの力分析
12.1 概要
12.2 購買者の交渉力
12.3 供給者の交渉力
12.4 競争の激しさ
12.5 新規参入の脅威
12.6 代替品の脅威
13 価格分析
14 競争環境
14.1 市場構造
14.2 主要プレイヤー
14.3 主要プレイヤーのプロファイル
1 Preface
2 Scope and Methodology
2.1 Objectives of the Study
2.2 Stakeholders
2.3 Data Sources
2.3.1 Primary Sources
2.3.2 Secondary Sources
2.4 Market Estimation
2.4.1 Bottom-Up Approach
2.4.2 Top-Down Approach
2.5 Forecasting Methodology
3 Executive Summary
4 Introduction
4.1 Overview
4.2 Key Industry Trends
5 Global Microinsurance Market
5.1 Market Overview
5.2 Market Performance
5.3 Impact of COVID-19
5.4 Market Breakup by Product Type
5.5 Market Breakup by Provider
5.6 Market Breakup by Model Type
5.7 Market Breakup by Region
5.8 Market Forecast
6 Market Breakup by Product Type
6.1 Property Insurance
6.1.1 Market Trends
6.1.2 Market Forecast
6.2 Health Insurance
6.2.1 Market Trends
6.2.2 Market Forecast
6.3 Life Insurance
6.3.1 Market Trends
6.3.2 Market Forecast
6.4 Index Insurance
6.4.1 Market Trends
6.4.2 Market Forecast
6.5 Accidental Death and Disability Insurance
6.5.1 Market Trends
6.5.2 Market Forecast
6.6 Others
6.6.1 Market Trends
6.6.2 Market Forecast
7 Market Breakup by Provider
7.1 Microinsurance (Commercially Viable)
7.1.1 Market Trends
7.1.2 Market Forecast
7.2 Microinsurance Through Aid/Government Support
7.2.1 Market Trends
7.2.2 Market Forecast
8 Market Breakup by Model Type
8.1 Partner Agent Model
8.2 Full-Service Model
8.3 Provider Driven Model
8.4 Community-Based/Mutual Model
8.5 Others
9 Market Breakup by Region
9.1 Asia Pacific
9.1.1 Market Trends
9.1.2 Market Forecast
9.2 North America
9.2.1 Market Trends
9.2.2 Market Forecast
9.3 Europe
9.3.1 Market Trends
9.3.2 Market Forecast
9.4 Middle East and Africa
9.4.1 Market Trends
9.4.2 Market Forecast
9.5 Latin America
9.5.1 Market Trends
9.5.2 Market Forecast
10 SWOT Analysis
10.1 Overview
10.2 Strengths
10.3 Weaknesses
10.4 Opportunities
10.5 Threats
11 Value Chain Analysis
12 Porters Five Forces Analysis
12.1 Overview
12.2 Bargaining Power of Buyers
12.3 Bargaining Power of Suppliers
12.4 Degree of Competition
12.5 Threat of New Entrants
12.6 Threat of Substitutes
13 Price Analysis
14 Competitive Landscape
14.1 Market Structure
14.2 Key Players
14.3 Profiles of Key Players
| ※参考情報 マイクロインシュランスとは、低所得層や貧困層を対象とした小額の保険商品を指します。この保険は、通常の保険が提供する大きなカバレッジではなく、手頃な価格で簡単に利用できる保障を提供することを目的としています。マイクロインシュランスは、特に発展途上国において、生活のリスクを軽減し、経済的な安定を促進するために重要な役割を果たします。 マイクロインシュランスの概念には、いくつかの特徴があります。一つは、低所得者層向けに設計されたということです。これにより、保険商品の価格は低く抑えられ、必要なカバレッジが提供されます。さらに、複雑な手続きは避け、簡単に加入できるようにすることで、利用しやすさがあります。また、マイクロインシュランスは、通常の保険のように大きな損失をカバーするのではなく、医療費や災害などの予期しない支出に対しての保護を提供します。 マイクロインシュランスの種類には、いくつかの異なるタイプがあります。たとえば、健康保険、生命保険、財産保険、災害保険などがあります。健康保険は、医療サービスを受ける際に発生する費用をカバーします。生命保険は、被保険者が亡くなった際に遺族に給付金を支払うもので、特に家計を支える人が亡くなった場合に重要です。財産保険は、家や農作物などの資産が損失した場合に保障を提供します。災害保険は、自然災害による損失を補償するもので、厳しい気候条件にさらされる地域で特に需要があります。 マイクロインシュランスの用途は、社会的な保護を強化し、経済的なリスクを軽減することにあります。多くの貧しい家庭は、医療費や突然の災害によって生活が脅かされることがありますが、マイクロインシュランスはこれに対抗する手段となります。人々が予期しない支出に対して備えることができると、生活の質が向上し、将来的な投資が可能になります。例えば、農家が農作物の保障を受けている場合、自然災害が発生しても次のシーズンに再投資できるため、経済の持続性が保たれます。 関連する技術として、フィンテックの進展が挙げられます。保険業界においてもデジタル技術が活用され、マイクロインシュランスの商品を提供する企業が増えています。スマートフォンの普及により、モバイルアプリやウェブプラットフォームを通じて、簡単に契約や保険金の請求ができるようになりました。これにより、地方のハイテク化が進み、低所得層でも保険にアクセスできる環境が整いつつあります。また、データ解析を利用することで、リスク評価や料金設定がより正確に行えるようになり、保険の持続可能性が向上します。 マイクロインシュランスは、貧困層の金融包摂を促進するだけでなく、地域社会全体の発展にも寄与します。各地域での小規模な事業活動や農業生産を支えることで、経済の活性化を図ります。こうした仕組みは、貧困の悪循環を打破する手助けとなり、社会全体の幸福度を高める可能性を秘めています。今後、マイクロインシュランスの普及が進むことで、より多くの人々が安定した生活を実現できるようになることが期待されます。 |
